Guía completa de las 5 mejores acciones con dividendos para 2025

Guía Completa de Inversión en Acciones con Dividendos a Largo Plazo

Invertir en acciones que pagan dividendos es una estrategia fundamental y popular para muchos inversores que buscan generar ingresos pasivos y aportar mayor estabilidad a su cartera. A medida que planificamos el futuro, es esencial identificar empresas con un historial sólido de pagos consistentes y perspectivas financieras robustas.

La Estrategia de Dividendos: Crecimiento Sostenido y Estabilidad

Una estrategia de dividendos exitosa requiere una perspectiva a largo plazo, enfocándose en el crecimiento sostenido del dividendo más que en las fluctuaciones diarias del precio de la acción. Las empresas ideales para una cartera de ingresos pasivos son aquellas con modelos de negocio probados, ingresos estables y la capacidad de incrementar sus pagos a los accionistas año tras año, demostrando fortaleza financiera y compromiso.

A continuación, presentamos un análisis detallado de cinco acciones que destacan por sus fundamentales, solidez de su dividendo y la recomendación de eToro para 2025.

1. Verizon Communications Inc. (VZ)

Sector: Comunicaciones.

Verizon, con sede en Nueva York, ofrece productos y servicios de comunicación a consumidores, negocios y entidades gubernamentales a nivel mundial. Es una empresa estable y líder en su sector.

Datos clave del dividendo:

• Dividendo Anual: 2,71 $ por acción.
• Rentabilidad del Dividendo: 7,17 %, superando el promedio del sector de comunicaciones.
• Ratio de Pago de Dividendos (Payout Ratio): 55,12 %, lo que indica una distribución equilibrada de ganancias entre dividendos y reinversión para el crecimiento.
• Consistencia: Es una empresa de dividendos estable que lleva 20 años consecutivos incrementando sus dividendos.
• Consenso de Analistas: Compra moderada.

2. Exxon Mobil Corporation (XOM)

Sector: Energía.

Exxon Mobil es un gigante del sector energético dedicado a la exploración y producción de petróleo crudo y gas natural. Adicionalmente, invierte en negocios de bajas emisiones como la captura de carbono y la producción de hidrógeno.

Datos clave del dividendo:

• Dividendo Anual: 3,96 $ por acción.
• Rentabilidad del Dividendo: 3,72 %.
• Ratio de Pago de Dividendos (Payout Ratio): 42,88 %, un porcentaje razonable dada su industria y su larga trayectoria.
• Consistencia: XOM es reconocida como una aristócrata del dividendo, contando con un récord de 42 años consecutivos de incrementos en sus pagos.
• Consenso de Analistas: Compra moderada.

3. NextEra Energy, Inc. (NEE)

Sector: Servicios Públicos.

NextEra es una de las mayores empresas de servicios públicos en Norteamérica, enfocada en la generación de electricidad a través de energías renovables (eólica y solar), así como energía nuclear y gas natural. Su sector es conocido por su estabilidad y elevadas barreras de entrada.

Datos clave del dividendo:

• Dividendo Anual: 2,06 $ por acción.
• Rentabilidad del Dividendo: 3,06 %, un valor cercano al promedio del sector de servicios públicos.
• Ratio de Pago de Dividendos (Payout Ratio): 55,30 %, considerado común en el sector de servicios públicos debido a su estabilidad inherente.
• Consistencia: La empresa ha incrementado sus dividendos durante 30 años consecutivos, convirtiéndola en una excelente adición para carteras enfocadas en ingresos.
• Consenso de Analistas: Compra moderada.

4. The Coca-Cola Company (KO)

Sector: Bebidas/Consumo Básico.

The Coca-Cola Company es un referente global con más de 130 años de experiencia, comercializando una amplia gama de bebidas no alcohólicas en cerca de 200 países. Su cartera incluye refrescos, aguas, tés, cafés y zumos.

Datos clave del dividendo:

• Dividendo Anual: 1,94 $ por acción.
• Rentabilidad del Dividendo: 3,18 %.
• Ratio de Pago de Dividendos (Payout Ratio): 78,28 %. Aunque es superior al de otras empresas, es razonable considerando la longevidad y la posición de liderazgo de la compañía en un mercado maduro.
• Consistencia: La acción de KO es ideal para la inversión pasiva, ya que la compañía ostenta un impresionante historial de 63 años consecutivos de incremento en sus dividendos.

5. UniCredit S.p.A. (UCG.MI)

Sector: Financiero/Banca.

UniCredit S.p.A. es una empresa que proporciona servicios bancarios enfocados en banca minorista, privada y gestión de patrimonios, con presencia en Italia, Alemania, Europa Central y Europa del Este.

Datos clave del dividendo:

• Dividendo Anual: 0,92 € por acción.
• Rentabilidad del Dividendo: 7,20 %, superando ampliamente el promedio del sector financiero en Estados Unidos.
• Ratio de Pago de Dividendos (Payout Ratio): 40 %, con planes de la empresa para aumentarlo al 50 % en sus resultados de 2025.
• Consenso de Analistas: Compra fuerte.

Reflexiones Finales y Advertencias

Empresas como Verizon, ExxonMobil, NextEra, Coca-Cola y UniCredit destacan por su historial de pagos consistentes y modelos de negocio sólidos. Estas cualidades son fundamentales para construir una cartera de dividendos equilibrada que busque ofrecer estabilidad financiera y oportunidades de capitalizar el crecimiento compuesto a largo plazo.

Descargo de responsabilidad importante: Esta información tiene fines estrictamente educativos y no debe interpretarse como asesoramiento de inversión, una recomendación personalizada, ni una solicitud para comprar o vender instrumentos financieros. El rendimiento pasado no es garantía de resultados futuros. Asegúrese de comprender los riesgos asociados con la inversión antes de comprometer su capital. Nunca arriesgue más de lo que pueda permitirse perder. Su capital está en riesgo.